Saber se a sua empresa dá lucro é fundamental para continuar seguindo em frente. Não importa se você começou a empreender pelo desafio, por sonho, por necessidade ou qualquer outro motivo, a sua empresa precisa dar lucros.

imagem com o título do artigo "a sua empresa dá lucro?

Essa é uma das perguntas mais frequentes que recebemos, principalmente no caso de empresas que estão em situação de dívidas.

O instrumento essencial que você vai usar para descobrir esse número é o relatório de Fluxo de Caixa, mas não aquele relatório que você vê basicamente entradas e saídas.

Isso não significa que precisa ser algo complexo, mas é preciso ter claramente à sua frente informações que irão possibilitar o cálculo da lucratividade da sua empresa.

E são essas informações fundamentais que iremos mostrar agora.

Descubra se sua empresa dá lucro

Para ilustrar como é feita essa conta, vamos imaginar, por exemplo, que você venda impressoras.

E que a média de preço das suas impressoras é de R$ 599,00

Esse valor de entrada será lançado no campo RECEITA na sua planilha do fluxo de caixa. É o primeiro preenchimento que deve ser feito.

Maaaaas...  desses 599 reais serão retirados alguns valores e a partir de agora vamos te apresentar cada um deles.

Custos Variáveis

Se o cliente realizou o pagamento para você em cartão, desconte o valor da taxa da maquinininha.

Retire também uma parte foi para o Imposto sob a Nota Fiscal (é a parte que mais dói, a gente sabe).

Para vender a impressora, você teve que comprar (ou produzir). Então, uma boa parcela foi para os fornecedores.

Também é preciso tirar o frete e outros custos que foram necessários para fazer essa impressora chegar até o ponto de venda.

Pronto! Todos esses custos que nós tiramos nessa primeira etapa fazem parte do CUSTO VARIÁVEL. Eles estão diretamente atrelados à sua receita. Quanto mais você vende, mais custo variável você tem.

E entender essa dinâmica é fundamental para seu negócio.

A partir daqui temos o primeiro conceito a ser traçado:

RECEITA - CUSTO VARIÁVEL = MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO (ou lucro bruto)

Entendido?

Mas não acaba por aqui.

Gastos Fixos

Além dos custos variáveis, que são atrelados diretamente às vendas, ou seja, quanto mais vende mais paga, existe uma outra categoria de gastos que não importa se você não vendeu nada, é preciso pagar.

Estamos falando dos Gastos Fixos, que são as contas que faça chuva ou faça sol, elas vão chegar e os boletos vão vencer.

Entre esses gastos, estão:

Essas são as mais comuns, mas podem existir outras na sua empresa. Essas contas só vão deixar de existir se você fechar a empresa - e, claro, não é isso que queremos - por isso, elas são fixas.

Uma dúvida comum é não saber como classificar as tarifas de água e energia elétrica porque elas vão ter valores diferentes por mês, mas elas são gastos fixos sim.

Isso porque não importa se você vender ou não, essas despesas serão cobradas de você, mesmo que o mínimo.

Os gastos fixos não estão necessariamente atrelados às suas vendas.

Percebe que, com esses dados, estamos montando um relatório estrutural da sua empresa?

LOAI

A próxima conta que precisamos fazer então é:

MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO - DESPESAS FIXAS = LOAI (Lucro Operacional Antes dos Investimentos)

E isso é o Arroz com Feijão do seu negócio.

Isso quer dizer que se você recebeu dinheiro, pagou os custos variáveis, pagou os custos fixos e acabou o dinheiro antes do LOAI… SEU NEGÓCIO ESTÁ RUIM. 😢

AgorA, se você conseguiu fazer sobrar um dinheirinho nessa terceira fase, é hora de calcular os números que farão sua empresa crescer.

E estamos falando de marketing, estrutura física, mobiliário, reformas, computadores, máquinas, consultoria, treinamentos e quaisquer outros investimentos.

Esses investimentos são gastos que você faz pretendendo ter um retorno a curto, médio e longo prazo.

Então, recapitulando tudo que calculamos até aqui:

RECEITA - CUSTO VARIÁVEL = MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO (ou lucro bruto)

MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO - GASTOS FIXOS = LOAI

E agora temos a seguinte conta:

LOAI - INVESTIMENTOS = LUCRO OPERACIONAL

O que significa Lucro Operacional?

Isso é o que indica se a sua operação dá lucro ou não.

É o resultado final do que entrou na sua estrutura por causa do seu operacional e que sobrou depois de você pagar seus custos fixos e variáveis e ainda investir no crescimento da empresa.

Além desses dados, no seu fluxo de caixa precisam constar outros 2 tipos de lançamento que eventualmente sua empresa venha a ter e são classificadas como Entrada ou Saída Não Operacional

Entrada não operacional são, por exemplo, capitações de empréstimo (não podem ser colocadas como receita porque essa entrada de dinheiro não dependeu do desempenho da operação da sua empresa)

Saída não operacional são, por exemplo, o pagamento de empréstimos, distribuição de lucros, pagamento de juros e qualquer outra saída que não dependeu do desempenho da operação da sua empresa.

Ao final de tudo, o resultado final do seu fluxo será o chamado RESULTADO LÍQUIDO.

Como analisar do Fluxo de Caixa e saber se sua empresa dá lucro

Uma situação que vemos acontecer é quando a empresa está 100% até a hora do LOAI, porém o empresário joga muito dinheiro na parte do Investimento.

Ou seja, todo o dinheiro que sobra ele investe. Além de não sobrar nada para as próximas etapas, não dava retorno.

Com isso, o Lucro Operacional fica negativo.

Em outros casos, o Lucro Operacional é positivo, mas as saídas Não Operacionais são muito grandes e o resultado líquido fica negativo.

O cenário ideal é fazer seu contas chegarem no Lucro Líquido com sobra.

Quanto? Depende do seu tipo de negócio. A 4blue como prestadora de serviço tem uma média de Lucro Líquido de 30% ao mês.

Mas nós só conseguimos chegar nesses resultados porque trabalhamos bem cada uma das etapas dos cálculos.

Veja cada etapa como pontos de melhoria para ter uma empresa que dá lucro.

Mas como ter tudo isso de forma simplificada?

Quando você tem uma estrutura detalhada, como a que criamos na 4blue, para fazer o controle de fluxo de caixa, você vê claramente os indicadores que precisam melhorar para chegar ao lucro máximo que sua empresa pode gerar.

Apenas trabalhar com DESPESA X RECEITA = SALDO não dá uma noção exata do que precisa ser mudado, concorda?

Então, para você ter um controle financeira que te dá essa clareza e mostra os indicadores com facilidade, conheça o yampa, o software financeiro da 4blue.

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Está pensando em contratar uma consultoria financeira pra sua empresa? Neste artigo iremos lhe mostrar o que é, como funciona e o que você deve esperar de uma consultoria financeira empresarial!

O que é uma consultoria?

A empresa de consultoria, ou o consultor, basicamente tem como objetivo resolver um determinado problema.

Em geral, o consultor é um ente externo ao negócio que faz um diagnóstico da situação, analisa como resolver e auxilia na implementação.

Isto vale para qualquer tipo de consultoria, seja financeira, ou em marketing ou em processos, etc.

Assim, a consultoria é um atalho para resolver um problema de forma mais rápida e prática.

Como funciona uma Consultoria Financeira Empresarial?

Sem dúvida alguma, a área financeira é o Calcanhar de Aquiles da maioria dos negócios. Não à toa a 4blue se especializou em gestão financeira para pequenas empresas.

A área financeira de qualquer negócio tem três grandes problemas que uma consultoria financeira empresarial pode ajudar a resolver:

1. Gestão financeira é chato

Apesar de especialistas na área, nós admitimos. Gestão Financeira é chato. Porém, chato ou não, ter que ser feito.

2. Gestão financeira é difícil

Manter o controle de cada centavo que entra e que sai, aprender a calcular o preço corretamente, analisar os números, entre outras coisas importantes no financeiro de uma empresa realmente não é fácil e geralmente isto não nos é ensinado.

3. Nem sempre os cálculos que parecem fazer sentido estão corretos

Quando se trata de gestão financeira, existem vários cálculos matemáticos envolvidos.

Porém, aquela “conta de padaria”, por mais lógica que possa estar, muitas vezes está errada e isso pode levar a decisões mal tomadas.

Com isso, o serviço de consultoria financeira empresarial deve ter como objetivo melhorar a estrutura e gestão financeira do negócio.

Os tipos mais comuns de serviços que uma consultoria financeira para empresas irá prestar são:

Quais os resultados você deve esperar de uma Consultoria Financeira Empresarial?

A Gestão Financeira empresarial é um meio para aumentar os lucros do negócio e preservar a saúde física e emocional dos donos da empresa.

Quando sua empresa tem uma boa gestão algumas coisas passam a acontecer, mais ou menos nessa ordem:

Sabe todo centavo que entra e sai

Você, como empresário, passa a contabilizar da forma correta todo centavo que entra e todo centavo que sai da sua empresa.

Muitas vezes a empresa até tem o controle financeiro, mas não está 100% certo. Neste artigo escrevemos 5 sinais de que você acha que tem um bom controle financeiro quando na realidade não tem.

Libera seu tempo 

Com o tempo, o processo financeiro fica tão redondo e automático que o empresário pode colocar um funcionário para cuidar dos controles enquanto o empreendedor dedica este tempo a outras atividades.

Isto significa que o dono do negócio pode se dedicar a atividades que tragam um retorno financeiro direto para a empresa.

Aprende a analisar os números e tomar melhores decisões

Ao ter o controle de cada centavo, o empresário adquire o poder de analisar corretamente as informações.

Consegue saber informações básicas, como se está tendo lucro ou não, mas também análises mais detalhadas, como as despesas que estão impactando mais o fluxo de caixa ou então qual o impacto de uma redução de custos em sua lucratividade.

Ao saber analisar os números e adquirir este hábito, o empresário passa a tomar melhores decisões.

E melhores decisões, no fim das contas, significarão mais lucro para o negócio.

Não se sentirá mais perdido

Depois de ter clareza dos números, o empreendedor não se sentirá no escuro sem saber o porquê de as coisas não estarem tão bem.

A partir daqui o empreendedor terá clareza de o que e porquê está acontecendo no negócio e a sua saúde mental, o seu foco e a sua produtividade aumentam.

Se você deseja atingir todos os resultado acima, conheça a nossa Consultoria Financeira para Pequenas Empresas, o Iluminismo Financeiro. É só se inscrever aqui que vamos entrar em contato com você.

Como funciona a Consultoria Financeira Empresarial da 4blue?

O Iluminismo não é um curso. 

O Iluminismo Financeiro é uma consultoria 100% focada nas pequenas empresas e com preço acessível.

As pequenas empresas representam 99% das empresas do Brasil, empregam mais de 56% da mão de obra formal… São essas empresas que movimentam o nosso país!!

E infelizmente, praticamente 100% das empresas que fecham são pequenas.

O objetivo do Iluminismo, em resumo, é mudar essa realidade.

Mas como??

DIAGNÓSTICO FINANCEIRO

O primeiro passo é descobrir a real situação da sua empresa.

Por isso, logo no começo, você fará esse diagnóstico e a partir dele, vamos traçar uma meta pra LEVAR SUA EMPRESA AO LUCRO CONSTANTE.

OS 5 PASSOS ESSENCIAIS

Quando sua consultoria começar, o consultor 4blue vai atuar em 5 etapas:

Cada etapa conta com um tutorial passo a passo bem simples de seguir e a reunião com seu consultor para revisão de tudo que foi feito. Por falar nisso…

REUNIÕES COM O CONSULTOR

Sempre que você entrar ou sair de uma etapa, você terá uma reunião individual com seu consultor para tirar suas dúvidas mais complexas, pedir ajuda e receber ideias sobre melhorias práticas.

Mas o suporte e acompanhamento da consultoria vai além das reuniões…

SUPORTE PRÓXIMO E EFICIENTE

Você receberá periodicamente análises estratégicas do seu fluxo de caixa e precificação

Sempre que tiver alguma dúvida pontual ou quiser pedir informações rápidas, nossa assistente virtual LUMA estará à sua disposição durante todo horário comercial.

E se quiser bater um papo para trocar experiências e compartilhar dores e conquistas, todas as sextas você pode tomar um Café com o Consultor e com outros empresários.

Qual o preço de uma Consultoria Financeira Empresarial?

A realidade é que nenhuma outra consultoria no mercado é focada em pequenas empresas e o preço não é acessível para a maioria dos negócios.

Por isso, o Iluminismo Financeiro tem um preço justo e acessível.

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Você não tem nada a perder entrando na consultoria ILUMINISMO FINANCEIRO.

Isso porque você poderá contar com 30 dias de garantia para testar o Iluminismo e ver, na prática, como funciona.

Se não gostar, pode pedir o cancelamento nesse prazo e receber todo o investimento de volta.

Além disso, você tem a garantia DE LUCRO OU LUCRO em contrato!

Ou seja, se você realizar toda a consultoria por 6 meses seguindo o que indicamos e se, ainda assim, não tiver resultados, nós devolvemos 100% de tudo que foi pago.

Sobre a 4blue!

Estamos desde 2009 ensinando pequenas empresas a se tornarem ALTAMENTE LUCRATIVAS e se blindarem contra crises.

Depois de tantos anos e de mais de…
4 mil clientes em consultoria
30 mil clientes em cursos e treinamentos
2 MILHÕES de empresários impactados em diversos cantos do mundo

…Descobrimos um CAMINHO GARANTIDO PARA O LUCRO.
E o Iluminismo é o MAPA desse caminho!

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